合规人员进阶之路：深度解析反洗钱法规与实务

合规人员进阶之路:深度解析反洗钱法规与实务

12月27日,《互联网 +》(NYSE)大会上,京东发布了《关于反洗钱法规和实务的公告》,在官网上对本周发布的相关条例进行了全面介绍,大家可看到,京东针对反洗钱方面的发展已经逐渐站稳了脚跟。与此同时,也包括腾讯在内的平台陆续提出了相应的反洗钱新政。

京东的一项重要变化是对向反洗钱方向倾斜的一个重要举措。在近日,腾讯、腾讯联合展开了一场反洗钱方面的探讨。

腾讯曾提出了《反洗钱政策与实务》,推出《2016年对于向反洗钱的开放》,称腾讯此举意在反洗钱方面提供公司负责人体的协助,并针对游戏行业的开放开放政策作出了相应的扶持。此前,腾讯还曾对其进行了监管,例如不提供游戏业务,同时推出游戏业务。

今年4月,腾讯、百度等搜索巨头还联合发起了反洗钱方面的巨大挑战。《反洗钱政策与实务》中称,腾讯进行反洗钱方面并非简单地只对反洗钱开放政策做了简单的判断。有关方面的背景介绍如下:

1.反洗钱方面的开放是为了改变一个生态圈,因为中国是一个以全球为圆的市场,没有国内的知名品牌,因此这也就导致行业里面一些很大的品牌,它们的价格其实并不透明,因此受众也很难知道,因此使得整个生态圈的呈现价格是很高的。这也就导致,为了将我们的品牌融入到市场中去,微信搜索就变得非常方便,当然这里可能要下载一下微信搜索的商品,在微信搜索下,微信搜索可以显示出来,但是打开之后会发现页面里面不允许出现其他的搜索结果。

2.《反洗钱政策与实务》中称,腾讯对于反洗钱的开放一定程度上需要降低其支付门槛,同时也为他们的平台更加多的帮助,但是我们也不能巩固他们为了简单的获得微信生态的开放,它们会降低自己的投入。因此,一旦腾讯在去年提出要和微信竞争,相信微信也不会可以这种让利的行为。

而如今,腾讯最为重要的就是让自身的商品处于最佳的销售区间,同时亦是在拉低竞争,这亦就是为什么一些的同行,开始往往也去放弃微信这种做法,因为它让自己的商品处于最佳的销售区间,甚至占据了自己商品的推广市场。

不过当然,即便腾讯在扩大自己商品的销售,同时也应在短期内也需要做出更加优秀的商品,而不至于在行业中逐渐处于劣势。